美国MTL全称：Money Teansmitter Licensing。如果要在美国从事法币业，除了申请美国msb牌照以外，还需要再申请各州MTL牌照。MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照。

 

汇款许可证(MTL)或汇款人许可证是一种合法允许汇款人提供金融服务的许可证。这是每个人的法定要求汇款人举办MTL的商业活动。

 

值得注意的是，联邦和/或州法律决定了提供货币服务的机构需要获得货币转账许可证。

 

术语汇款人也称为汇款服务，用于描述在美国境内外代表某人接收和转移资金的机构。这类机构通常监督和提供金融服务，例如:    仁港永胜 

 

货币兑换服务

 

包括法定货币和加密货币；

意味着兑现你的支票；

签发汇票或旅行支票。

此外，汇款人是货币服务业务(MSB)集团的一部分。

 

如果金融机构负责代表某人管理与金钱相关的交易，那么它必须遵守持有MTL的法律要求。

 

在美国，联邦和/或州法律决定哪个机构需要MTL。它通常是由美国财政部金融犯罪执法网络.

 

资金转移许可证的主要目的是防止非法活动，例如洗钱和其他金融犯罪。

 

为了确定您的企业是否需要资金转移许可证，首先，您需要了解您的公司在法律上是否被视为资金服务企业(MSB)。如果你处理从一个地方转移资金到另一个地方，机会是你的业务属于货币服务业务的保护伞，你应该考虑获得一个货币转移许可证。

 

当涉及到加密领域时，指导方针并不明确，因为它取决于企业的位置。

 

在美国，只有少数几个州豁免加密货币公司的汇款许可证要求，世界上也只有少数国家加入了这一豁免。--仁港永胜 

​

 

申请华盛顿州MTL牌照的条件？（仁港永胜 wisefc1）

 

1、申请人必须提供以下

 

申请人、执行人员、提议的责任人员、董事会董事、AML合规人员或其他与以下事项相关的控制人员无犯罪记录证明

 

申请人必须提供有关在过去五年内对申请人持有的与提供金融服务有关的营业执照而在美国采取的任何不利行动的信息

 

如果申请人允许其控制的业务恶化到破产状态，申请人必须提供信息

 

申请人必须提供申请人和责任个人的信用记录，包括破产或破产接管程序

 

申请人必须提供以下雇佣历史拟负责人10年公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体申请人的执行人员、董事会董事或控制人达10年    

 

2、申请人必须在美国注册

 

提议的责任人员必须是美国公民或已获得合法移民身份才能在美国工作，并成为申请人的W2雇员

 

申请人必须在过去12个月内全公司资金传输和支付工具美元总额每100万美元拥有1万美元（$最低10000；$最高300万） 如果为虚拟货币存储托管钱包，则需要$100,000

 

申请人必须提供经审计的财务资料

 

申请人必须建立一个商业银行账户，以进行转账。在某些情况下，DFI将颁发货币传输许可证。

 

 

申请华盛顿MTL牌照前的费用

1、申请费

2、由会计师写的财务报表：费用根据所请的会计师来定

3、授权代表（公司）报告费（如适用）

4、担保人费用，不同的担保人费用不同

5、注册代理费，如果申请人位于州外，不同的注册代理机构有不同的费用。

6、如果申请人在国外，需要在美国有注册公司，根据公司结构不同而费用不同

 

 

申请华盛顿MTL牌照后的费用 （仁港永胜 wisefc1）     

1、材料变更费（如适用）

2、授权代表的报告费用

 

获得MTL许可后增加新的公司地点

 

改变企业/行业名称或代表的地点

 

3、NMLS年度系统费

 

4、NMLS授权代表（公司）的费用

 

5、根据公司业务量，年度评估费从最低1,000美元到最高100,000美元不等。即使没有开展业务，也需要缴纳1000美元的最低费用。

 

6、由注册会计师写的年度财务报表：费用根据所请的会计师的不同而不同

 

7、考试费：不收费；如果是州外的执照持有者，则需要支付考官差旅费用

 

8、调查费

 

9、公司维持持续的债券保险和关闭后五年内的担保费用

 

10、公司维持持续的债券保险和关闭后一年的债券担保费用

 

11、如果获得MTL的人位于州外，公司维持一个注册代理人的费用

 

12、如果获得MTL的人在国外，维持美国公司的费用

 

13、维持一个企业的成本：费用根据企业的规模和风险而有所不同

 

14、维持一个安全和健全的信息技术系统的成本   

 

在美申请牌照服务

 

1、设立公司、开设账户服务

 

2、金融局注册申请牌照服务

 

3、在美各州申请照服务

 

关于美国MSB和MTL牌照的区别  （仁港永胜 wisefc1)   

 

MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

 

而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。 

 

仁港永胜为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。