AUSTRAC发布了对银行和养老基金的指导，以支持来自不同背景的人，并在具有挑战性的情况下获得他们所需的金融服务。

金融机构要求客户提供身份证件以获得服务。

然而，由于紧急情况、个人情况、地点或结构性障碍，一些社区成员无法获得传统形式的文件来证明其身份。

这可能包括土著和托雷斯海峡岛民；偏远社区的人；被监禁或最近被释放的人；双性人、变性人和性别多样化的人，他们的文件可能没有反映他们的身份。对于那些逃离家庭暴力或因自然灾害而撤离家园的人来说，在离开之前收集文件往往不是一个选择。

根据澳大利亚的反洗钱法律，如果客户无法出示标准的身份证明文件，如驾照或出生证明，银行和其他受监管的企业可以使用替代方法来验证客户的身份。

AUSTRAC首席执行官Nicole Rose PSM表示，AUSTRAC致力于支持金融包容性，并与金融机构合作，以灵活和富有同情心的方法平衡尽职调查与客户身份识别流程。

罗斯表示:“该指南将帮助金融机构对客户身份识别流程采取灵活和富有同情心的方法，同时在担心客户并非其所声称的那样时，仍保持尽职调查流程。”。

罗斯表示:“建立灵活的客户身份识别程序，对于确保社区成员能够获得金融服务至关重要，这样，临时性或系统性障碍就不会阻止人们获得这种服务。”。

澳大利亚银行协会(ABA)欢迎AUSTRAC发布关于识别客户的替代方法的指南。

美国律师协会首席执行官安娜·布莱说:“这是帮助那些发现自己处于困境、无法出示传统形式的身份证明以让金融机构识别他们的重要一步。”

“无法使用传统身份证会限制个人开立银行账户和接收付款和工资的能力。这使得许多日常活动，如支付账单变得极其困难。

“这些新的指导材料将有助于为银行提供更大的确定性，以满足澳大利亚的反洗钱规定。它们将成为帮助银行在困难情况下帮助更多客户的重要工具，”布莱表示。

澳大利亚养老金受托人协会首席执行官伊娃·舍尔林克说:“一些社区成员，尤其是最弱势的群体，并不总是能够提供传统形式的身份证明。

“虽然核实某人的身份很重要，但那些努力这样做的人不应被剥夺他们所需的金融服务，包括他们的退休金储蓄。

“AUSTRAC的更新指南通过允许程序中的灵活性，在信息安全和社会包容之间取得了正确的平衡。”

AUSTRAC与广泛的行业团体协商制定了该指南，包括ABA、澳大利亚退休金受托人协会和社区组织。

阅读新的指南帮助没有标准身份证明的客户在澳大利亚研究中心的网站上。

业务范围包括:

数字货币(或加密货币)

澳洲AUSTRAC牌照申请流程：

澳洲公司申请 — 以公司为主体撰写申请资料 — 回答AUSTRAC官方提出问题 — 通过 — 正式递交资料 — 再审 — 通过 — 下牌 。

申请周期：

官方给出的时间是三个月左右，具体看客户提供的资料 

目前澳洲数字货币牌照在币圈的影响力也是越来越大，能拿到澳洲牌照也间接的证明了交易所的实力，因为牌照只颁发给公司，所以申请人需要注册一家澳洲本地公司，公司注册需要具备以下条件：
1、拟注册澳大利亚公司的名称三个（英文），其中两个为备选，名称以PTY LTD或PTY LIMITED结尾；
2、公司在澳洲的注册地址，联系电话，传真以及邮箱，如果该地址属于租用，则需要提供租赁者的姓名，确认租赁者同意将该地址作为公司注册地址；
3、公司拟在澳大利亚的业务性质，经营方向；
4、澳大利亚公司董事，最少一人，其中必须有一人为澳洲居民，需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱。卓志能为客户提供澳大利亚当地董事的雇佣服务。
5、澳大利亚公司股东，最少一人，没国籍限制，股东董事可为同一人。需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱；
6、公司注册负责人Director的个人资料（出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱）；
7、澳大利亚公司的董事或股东的股份详细分配情况，默认股份数量为100股，股价按照每股1澳币设置。

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