葡萄牙的加密货币许可证

葡萄牙银行于2021年4月23日发布公告，说明商业机构开展虚拟资产活动的监管程序。2021年8月18日的法律第112/A条对此做出了规定。《打击洗钱和资助恐怖主义法》是在将欧洲议会指令纳入葡萄牙法律的借口下出台的。

自2020年9月1日起葡萄牙中央银行已经接管了虚拟货币区的商业活动职能。这一负责的主管当局正在执行有义务的实体的登记程序。但值得注意的是，银行对经营虚拟资产的组织的责任不适用于银行、审慎或任何其他业务领域。

葡萄牙的加密货币许可证和法律框架

Cryptocurrency Licence in Portugal

企业在葡萄牙银行注册的责任

就在该法实施后，专业从事加密货币和其他虚拟资产的活动已成为值得在开始运作前向葡萄牙银行登记的主题。虚拟资产是指任何一种具有一定价值的数字表现形式。

尽管它不是法定货币，但这种货币被认为是一种投资或交换的方式。这些虚拟货币可以通过电子手段储存、转移甚至交易。因此，以客户的名义或代表客户进行的某些经济活动被视为具有虚拟资产的金融活动。这些可以包括法定货币和虚拟货币之间的交换服务、多于一个虚拟资产之间的交换、虚拟资产的转移服务以及保护虚拟资产和管理服务。

该法实施后，从事专业金融活动的机构必须向葡萄牙银行登记。这适用于该国所有参与虚拟资产相关活动的组织。葡萄牙银行还强调了与加密货币交易相关的某些风险。

虚拟资产不属于法定货币的范畴。这意味着没有必要去相信它的表面价值

如果虚拟资产部分或全部贬值，没有保护措施来弥补损失

此外，那些用虚拟资产进行支付的人没有法律保护，这与受监管的支付模式形成鲜明对比

向葡萄牙银行发放和维持这一注册程序是基于对申请企业的适合性和能力的评估。因此，申请人在申请注册时提供一些基本信息非常重要。这些资料包括申请人的实体、统一银行、股东、商业计划以及内部程序、监督和管理机构的成员，以及为防止资助恐怖主义和洗钱而采取的步骤。

根据免费提供服务条例，在葡萄牙参与虚拟货币金融活动的商业组织无权履行第3/2021号通知规定的《打击洗钱和资助恐怖主义法》第112/A条规定的事先登记义务。

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葡萄牙银行采取的监督步骤

葡萄牙银行负责监管实体在国内开展各种虚拟资产活动。因此，这些实体必须遵守以下注册要求:

在葡萄牙从事虚拟资产经济活动的公司

为在葡萄牙开展虚拟资产业务而成立或定居的法人或自然人实体

从事有资产金融活动的其他企业或个人必须向葡萄牙税务和海关当局提交开始其相关活动的申报。

这意味着，除了上述方面之外，与葡萄牙的其他方面的联系将被葡萄牙银行视为不在其监督范围之内。因此，目前在葡萄牙从事虚拟资产活动的实体将不包括在免费提供的持续金融服务之内。

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在葡萄牙获得加密货币许可证的时间表

我们的经验表明，在葡萄牙获得加密货币许可证平均需要6-9个月。该时间表还包括所有必要的准备工作和监管期限。

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对公司董事的要求

葡萄牙银行要求申请注册的葡萄牙加密公司的高管具备“相关经验和职业操守”

此外，董事需要合法身份才能在葡萄牙工作，反洗钱官员也必须符合欧洲议会和理事会2015年5月20日第2015/849/EU号指令和2016年12月6日第2016/2258/EU号指令的要求。 

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对利益相关者的要求

加密货币公司必须向葡萄牙银行提供以下人员的利益相关者信息:

–拥有公司至少5%的股份；

–行使控制权。

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