所有相关个人必须通过中央银行的在线报告系统以电子方式提交个人问卷。在提交个人问卷之前，申请人应查看适用于寻求批准在支付机构或电子货币机构中担任预批准受控职能角色的人员的行业特定要求指南。请注意，只有在申请被认为包含进入申请流程评估阶段所需的所有关键信息后，才能访问在线个人问卷。 不建议对敏感或机密材料使用常规邮政服务和/或不安全的电子邮件。 提交申请后，申请人还需要确保提议担任预批准受控职能 (“PCF”) 角色的所有相关个人（通常是董事会成员、高级管理人员、关键职能负责人）完成健身和诚信个人问卷. CBI 的适宜性和诚信要求基于《EBA 关于支付机构和电子货币机构授权和账户信息服务提供商注册所需提供的信息的指南》第 16 条，其中涉及“身份和董事和负责支付机构或电子货币机构管理人员的适当性评估”。 CBI 已发布“适用于寻求批准在支付机构或电子货币机构中担任预先批准受控职能角色的人员的具体要求指南”（此处）。 所有相关个人必须通过 CBI 的在线报告系统以电子方式提交个人问卷，但是，只有在申请被认为包含进入申请流程评估阶段所需的所有关键信息后，才能访问在线个人问卷. 授权流程 电子货币机构的授权申请必须提交给CBI。 根据 CBI，它： – 力求尽可能快速地处理每份申请，同时履行其运作严格和有效的看门人职能的义务。 – 它旨在确保从申请人的角度来看，申请过程是便利的和可访问的，重要的是，申请人对过程、要求和时间表有明确的了解。 爱尔兰电子货币机构的所有授权申请必须使用以下表格提交： – 电子货币机构授权（此处）；– 注册为小型电子货币机构（此处）。 CBI 还发布了一份关于根据电子货币条例完成授权/注册申请的指导说明（此处）。此外，申请人必须完成： – 支付机构和电子货币机构申请人的反洗钱、反恐融资和金融制裁授权前风险评估问卷（此处）；– 合格持有人申请表（此处）（视情况而定）。 CBI 为潜在申请人提供可选的申请前会议设施，以回答这些申请人可能对申请过程的任何方面提出的任何具体问题。 获得许可证需要多长时间？ 爱尔兰中央银行必须在收到完整申请后三个月内做出决定。实际上，获得许可证大约需要 4-5 个月。 如何准备强大的许可证申请 您需要证明您有自己的想法和管理能力以及在爱尔兰的运营设置和存在。这意味着建立一个实体基地，包括实体办公室。 此外，您必须拥有足够的资源。这包括财务资源，即拥有足够的资金来管理和经营业务。您将被要求证明您拥有合适且经验丰富的管理层和员工来管理业务。公司还必须证明他们有足够的 IT 系统和内部控制，以确保支付安全并充分有效地管理欺诈行为。 您必须确保他们的商业计划描述了您的付款活动和市场计划及其执行。贵公司的财务报表必须充分说明您的业务收入线、初始和持续资本要求的计算，并提供前三年的财务预测。 您必须提供明确表明您了解业务风险的政策和程序文件。公司应该准备一个风险框架并解决他们将如何降低风险，包括运营、安全和洗钱风险。 主要考虑因素 希望根据爱尔兰法律被授权为电子货币/支付机构的实体必须满足一些要求。对于在爱尔兰以外有大量业务的现有团体，一个重要的要求是 CBI 强调确保申请人的“心”在爱尔兰。这实质上意味着 CBI 需要确信申请人将在爱尔兰正常运作，并且 CBI 将能够有效地对其进行监督。除其他外，CBI 预计会在爱尔兰出现： – 由强大的董事会监督和指导的实力和深度的高级管理团队；– 确保对所有活动进行适当分离和 监督的组织结构和报告关系。 没有任何特定个人必须居住在爱尔兰的要求。但是，理想情况下，履行申请人核心职能的人员应在爱尔兰境外工作。 爱尔兰授权的电子货币/支付机构可以将活动外包/委托给其他司法管辖区的实体。但是，确保遵守立法要求的总体责任必须留在爱尔兰。 此外，支付机构在拟将支付服务的运营功能外包时，必须通知 CBI。《支付服务条例》规定了支付机构在外包“重要”运营功能（如 IT 系统）时必须遵守的一些要求。 仁港永胜为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。